Кредиты для ип в тинькофф

Предлагаем статью на тему: "Кредиты для ип в тинькофф" с комментариями специалистов. В статье собрана полная и всесторонняя информация, позволяющая найти ответ на все вопросы. Если же вы не нашли ответ на вопрос, то в любой момент можно обратиться к нашему дежурному юристу.

Кредит для ИП в Тинькофф Банке

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредиты на открытие и развитие бизнеса

Док-ты по запросу банка

Подробнее Кредит для бизнеса Овердрафт

Док-ты по запросу банка

Возобновляемая кредитная линия

Подробнее Кредит для ИП

Док-ты по запросу банка

Кредиты для бизнеса с онлайн-заявкой других банков

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредит для бизнеса Пополнение оборотных средств

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ОАО, ООО, ОДО и др.

Отделения Тинькофф Банка в России

Название Адрес Время работы
Головной офис Тинькофф Банк Москва и область, Москва, 1-й Волоколамский проезд, 10с1 Доступен в режиме работы места установки

Взять кредит для ИП в Тинькофф Банке

Кредит для ИП в Тинькофф Банке выдается для:

  • пополнения оборотного капитала;
  • бизнеса с нуля;
  • инвестиционного проекта.

Без поручителей могут получить деньги те предприниматели, которые работают давно и могут предоставить финансовую отчетность. Чтобы получить средства на открытие своего дела, нужно подготовить бизнес-план и предоставить банку надежные гарантии выплат.

Взять кредит индивидуальным предпринимателям в Тинькофф Банке можно на сумму от 10000 рублей со ставкой от 9 %. Поиск кредитов можно подстроить под индивидуальные условия. Калькулятор сделает предварительный расчет выплат. Точные суммы рассчитают только в банке. Кредит на развитие бизнеса для ИП в Тинькофф Банке отличается тем, что можно подстраивать условия ссуды под конкретный бизнес-проект.

Условия кредита для ИП в Тинькофф Банке

В последние годы Тинькофф Банк все увереннее занимает нишу кредитования малого бизнеса. Множество бизнесменов стараются перейти на обслуживание именно в этот банк и здесь же оформлять займы. Связано это с отсутствием условий для работы с ИП во многих кредитных учреждениях. Если им и готовы выдавать ссуды на бизнес-цели, то только под залог. Какие условия кредита предлагает Тинькофф Банк и действительно ли они выгодны, разберем в этой статье.

Беззалоговый заем

Это самый популярный кредитный продукт для предпринимателей, ведь для его оформления не нужен ни залог, ни поручительство. Такие условия редко встретишь в других банках, где кредитование ИП считается рискованным. В Тинькофф Банке можно взять ссуду на любые нужды, в том числе на развитие своего дела, покупку оборудования или пополнения средств на текущие расходы. Условия беззалогового кредита для ИП:

  • Цель – любая, отчитываться о расходовании денег не нужно.
  • Сумма – до 2 млн. рублей.
  • Срок выплаты – до 36 месяцев.
  • Процентная ставка – от 12%.

Важно! Если клиент выплачивает долг без просрочки, банк пересчитывает процент и возвращает разницу на расчетный счет.

Денежные средства можно получить наличными или на счет ИП, который открывается одновременно с оформлением кредита. Первые полгода его обслуживание бесплатно. Дополнительно на остаток по счету начисляется 6% годовых. За предпринимателем закрепляется персональный менеджер, готовый помочь в решении любых вопросов. Кроме этого, доступна круглосуточная поддержка, если консультация специалиста нужна срочно.

Подать заявку возможно на сайте Тинькофф в разделе о кредитовании предпринимателей. Прежде чем отправить анкету на рассмотрение, рассчитайте примерный ежемесячный платеж при помощи кредитного калькулятора. Вы получите предварительный результат, ведь после рассмотрения анкеты условия кредита (процент, сумма, срок) могут измениться. Аналогичным образом можно прикинуть размер выплаты по любому кредиту в Тинькофф Банке, необходимо лишь зайти на страницу с интересующей программой.

Предпринимательский заем с залогом

Когда срочно нужна большая сумма, рассмотрите вариант залогового займа. Если у вас есть квартира в многоквартирном доме на территории России, банк сможет принять ее залог. Главное требование – ликвидность и отсутствие обременения (арест, залог, права требования третьих лиц). На каких условиях выдается кредит в Тинькофф Банке, если клиент закладывает собственность?

  1. Цель кредитования – любая.
  2. Процентная ставка – от 9%, устанавливается индивидуально для каждого клиента.
  3. Сумма – до 15 млн. рублей.
  4. Срок выплаты – до 180 месяцев.
  5. Небольшой пакет документов. От клиента на первичном этапе потребуется только паспорт и СНИЛС, затем бумаги на недвижимость.
  6. Обязательно оформление залога в Росреестре. При этом собственник остается проживать в квартире и может пользоваться ею без ограничений.

Совершать сделки с залоговой недвижимостью запрещено до момента полной выплаты долга.

Заложить разрешено не только свое имущество, но и третьих лиц, если они готовы выступить залогодателями по кредиту. Следует понимать, что в случае длительной просрочки банк имеет право реализовать квартиру через суд в счет погашения задолженности. Денежные средства клиент получает только после регистрации обременения в пользу кредитора.

Заем на увеличение оборотных средств

ИП, которые открыли в банке расчетный счет и пользовались им не менее 3 месяцев, могут подать заявку на особый вид займа для малого бизнеса. Его целью является получение оборотных средств. При рассмотрении заявки банк оценивает приходно-расходные операции по счету. Бизнесмены, обслуживающиеся в других банках, также вправе подать онлайн-заявку на оборотный кредит, но для этого им нужно предоставить выписку с расчетного счета другого банка. Условия кредита для предпринимателей:

  • Возможная сумма – до 1 млн. рублей.
  • Срок – до полугода.
  • Обеспечение не требуется.
  • Взимается ежемесячная комиссия в размере 1%.
  • Решение принимается в течение 1 дня. Сразу же после одобрения денежные средства зачисляются на счет предпринимателя.
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий.

Юридическое лицо или ИП, не имеющие расчетного счета в Тинькофф Банке, после его открытия получают два месяца бесплатного обслуживания. За ними закрепляется менеджер, готовый ответить на все возникающие вопросы. На остаток по счету начисляется 6% годовых.

Закроем кассовый разрыв

Если нужно срочно оплатить текущие расходы или перечислить деньги поставщикам, можно воспользоваться овердрафтным кредитом для ИП. Чтобы его получить, нужно иметь расчетный счет в Тинькофф Банке, открытый не менее 3 месяцев назад. Предприниматели, обслуживающиеся в другом банке, могут предоставить выписку со счета. Условия займа на закрытие кассового разрыва:

  • Сумма – до 400 тысяч рублей.
  • Платеж фиксированный.
  • Если вы вернете средства в тот же день до 21 часа, плата за пользование овердрафтом не спишется. При этом количество уходов в минус за день не ограничено.

Предприниматель оформляет овердрафтный кредит на основании документов, предоставленных при открытии расчетного счета. Других бумаг от клиента банк не потребует. Денежные средства на счете овердрафта всегда доступны для бизнесмена, он может воспользоваться ими в любой момент.

Читайте так же:  Как получить субсидию на оплату коммунальных услуг – порядок действий и документы

Приобретение кредита

Оформить кредит для ИП в Тинькофф Банке несложно. В первую очередь предпринимателю нужно открыть расчетный счет и заключить договор на обслуживание. После этого можно подавать заявку на кредит через интернет-сервис на сайте банка. Как происходит кредитование в Тинькофф Банке?

  1. Изучите условия выбранного кредита (процент, срок, сумма, целевое использование). Оцените, подходите ли вы под требования банка и рассчитайте приблизительный платеж в кредитном калькуляторе.

Важно! Условия на сайте представлены в общих чертах, для получения подробной информации обратитесь на горячую линию или задайте вопросы оператору в онлайн-чате.

  1. Соберите необходимые документы для открытия расчетного счета, если его еще нет.
  2. Пройдите в интересующую программу кредитования, заполните небольшую анкету и отправьте ее на рассмотрение банка.
  3. Ожидайте решения. Обычно оно приходит в течение 1-2 дней.
  4. Если ответ банка положительный, получите средства на расчетный счет и распоряжайтесь ими по своему усмотрению.

Сбор пакета документов также не представляет сложности. От ИП потребуется обычный перечень бумаг, которые попросят в любом банке для открытия расчетного счета. В него входит паспорт, свидетельство о регистрации в качестве частного предпринимателя и ИНН. Все перечисленные документы находятся у бизнесмена на руках, собирать дополнительные справки и подтверждения не придется.

Что потребуется от клиента?

Тинькофф Банк славится лояльным отношением к клиентам, и кредитование предпринимателей – не исключение. ИП могут пользоваться льготными условиями наравне с физическими лицами. В качестве примера можно привести существенные бонусы для малого бизнеса.

  • Банк требует только наличие российского гражданства и возраст от 18 до 70 лет. Бизнес должен быть зарегистрирован на территории РФ.
  • Не нужно закладывать недвижимость или искать поручителя по кредиту.
  • Все операции, в том числе подача заявки и открытие счета, совершаются в удаленном режиме, вам не придется тратить время на посещение банка.
  • Процентная ставка рассчитывается индивидуально.
  • Овердрафтный кредит выдается по минимальному пакету документов и данным, указанным в договоре РКО.

Важно! Если расчетный счет открыт в банке более 3 месяцев назад, предоставлять бумаги не нужно.

  • Заем на развитие своего дела выдается при открытии в Тинькофф Банке расчетного счета или личной карты. Чтобы оставить заявку на получение кредита, нет необходимости ждать 3 месяца. Вы можете сразу же заполнить анкету и при положительном ответе банка получить деньги. В этом случае не стоит рассчитывать на большую сумму, но впоследствии лимит может быть увеличен.

По сравнению с кредитованием в других банках, условия действительно привлекательны. Если прочие кредиторы опасаются выдавать ссуды начинающим предпринимателям, то в Тинькофф Банке этой проблемы не существует. Получить деньги на развитие бизнеса можно сразу же после оформления ИП.

Могут ли отказать?

Вероятность отказа невелика, но она существует, несмотря на столь лояльное рассмотрение кредитных заявок. Причины отказного решения одинаковы во всех банках. Почему клиенты Тинькофф Банка получают отрицательный ответ?

  1. Испорченная кредитная история. Принимаются во внимание не только бизнес-кредиты, но и займы, взятые в качестве частного лица. Если в прошлом у клиента были длительные просрочки или есть проблемная задолженность на данный момент, ему откажут в выдаче денег.
  2. Судебные разбирательства с банками, реструктуризация кредита, банкротство. Имеет значение и непогашенная задолженность перед налоговыми органами, ПФР, просроченные штрафы и пр.
  3. Предоставление недостоверной информации, по ошибке или намеренно. По этой причине нужно внимательно проверять анкету перед отправкой, иначе одна неверно указанная цифра способна привести к отказу.

Иногда причиной отказного решения становится несоответствие минимальным требованиям банка. Если у ИП нет гражданства России или он зарегистрировал бизнес в другой стране, взять ссуду в Тинькофф Банке не получится. Прежде чем подать заявку, выясните условия получения выбранного вами займа и подходите ли вы под них.

Плюсы и минусы сотрудничества с данным банком

В кредитовании юридических лиц и ИП в Тинькофф Банке нет видимых недостатков. Наоборот, условия вполне достойные и заметно выделяют банк на фоне других. Плюсы бизнес-займов очевидны.

  • Высокий уровень дистанционного обслуживания, все операции совершаются удаленно.
  • Широкий перечень сопутствующих услуг, как для предпринимателей, так и для частных лиц.
  • На остаток по расчетному счету начисляется процент.
  • Индивидуальный подход к клиентам.

Какие недостатки существуют при обслуживании ИП в Тинькофф Банке? Хочется обратить внимание, что процентная ставка неизвестна до одобрения кредита, а ее диапазон широк, к примеру, от 12% до 29%. Узнать процент по выбранному займу заранее невозможно. В банке предусмотрены высокие штрафы при отсутствии платежа. При возникновении финансовых трудностей легко попасть в долговую яму, поэтому следите за своевременным перечислением денег и не допускайте просрочку.

Кредиты для бизнеса Тинькофф Банка в Москве

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредиты на открытие и развитие бизнеса

Док-ты по запросу банка

Подробнее Кредит для бизнеса Овердрафт

Док-ты по запросу банка

Возобновляемая кредитная линия

Подробнее Кредит для ИП

Док-ты по запросу банка

Кредиты для бизнеса с онлайн-заявкой других банков Москвы

Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредит для бизнеса Пополнение оборотных средств

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ОАО, ООО, ОДО и др.

Отделения Тинькофф Банка в Москве

Название Адрес Время работы
Головной офис Тинькофф Банк Москва и область, Москва, 1-й Волоколамский проезд, 10с1 Доступен в режиме работы места установки

Кредиты малому и среднему бизнесу в Тинькофф Банке в Москве

Кредиты для бизнеса в Тинькофф Банке в Москве могут быть выданы на развитие, открытие дела или на пополнение оборотных средств. Предложения действуют:

  • для ИП,
  • представителей среднего бизнеса и любого другого;
  • будущим бизнесменам, открывающим дело с нуля.

Кредит на бизнес с нуля в Тинькофф Банке в Москве могут получить физические лица, предоставившие подробный бизнес-план, полный пакет официальных бумаг. Средства могут быть выданы срочно действующим предпринимателям и бизнесменов для погашения задолженностей перед контрагентами. Особые условия и низкие процентные ставки действуют для уже работающих предприятий. Им средства выдаются на покупку нового оборудования, помещений.

Кредит на бизнес в Тинькофф Банке в Москве можно получить на сумму от 10000 рублей, под 9 — 0 проценты.

Кредиты Тинькофф банка для бизнеса

Название кредита Ставка по кредиту, % Сумма от-до, р. Сроки, месяцев
Оборотный 12 % 0-1000000 1-6 Для ИП 12 % 0-2000000 1-36 Под залог недвижимости 9 % 0-15000000 1-180

Общие условия получения кредита для ИП в Тинькофф Банке:

  • Денежные средства перечисляются только на счёт, открытый в банке Тинькофф. Если счёта нет, его откроют бесплатно.
  • Визит в банк не понадобится. Подписание договора на обслуживание в вашем офисе или дома, подача заявки — онлайн.
  • Дополнительные документы не потребуются, будет достаточно тех, которые использовались для открытия счёта.
  • Решение по заявке принимается в течение 1 рабочего дня.
  • Индивидуальные предприниматели могут получить средства на личную банковскую карту, для которой будет доступно в том числе снятие наличных.
Читайте так же:  Что делать, если забыл пин-код карты втб 24

Возможные цели кредитов Тинькофф Банка для малого бизнеса

Для индивидуальных предпринимателей доступны следующие продукты:

  • Оборотные кредиты (в том числе овердрафт). Сумма определяется на основании операций по счёту (минимум за 3 месяца, новые клиенты могут загрузить историю из другого банка).
  • Займ с залогом (подразумевает увеличенный лимит, вплоть до 15 млн. р.). В качестве залога принимается только недвижимость.
  • Нецелевой кредит (средства могут быть использованы на любые цели).

ООО могут получить:

  • Овердрафт. Лимит определяется индивидуально и регулярно пересматривается.
  • Оборотный кредит. Сумма выделяется единоразово на заданный срок.

Услугу лизинга Тинькофф Банк не предлагает. Но действующие клиенты могут получить особую выгоду у партнёров банка. Факторинга тоже нет.

ИП или организации могут получить следующие виды гарантий:

  • на исполнение или участие в контрактах и торгах по 44-ФЗ;
  • аналогично +гарантии на возврат аванса по 223-ФЗ;
  • на закупки по 615-ПП (на исполнение или участие в торгах).

Основные параметры гарантий Тинькофф Банка:

  • Оформление осуществляется онлайн.
  • Минимальная комиссия — от 1000 р.
  • Максимальная сумма: на участие в тендерах до 20 млн. р., на исполнение контрактов — до 200 млн. р.
  • Максимальный срок зависит от вида гарантии и может составлять 1500 дней (чуть более 4 лет).
  • Предварительное решение — в течение 1 часа.

Кредиты для ИП в Тинькофф

> 3 месяца бесплатно при оплате 1 года обслуживания
> Открытие счета 0 руб.
> До 6% на остаток по счету
> Онлайн-бухгалтерия
> Срочные платежи с 1:00 до 20:00

Откройте счет в Тинькофф и получите.

10 000 руб. на рекламу в Яндекс.Директе!

> Положите 10 000 руб. и получите 10 000 руб. дополнительно
> Открытие счета 0 руб.
> 2 месяца обслуживания бесплатно
> До 6% на остаток по счету
> Без визита в банк

Кредит на большую сумму

Заполните онлайн-заявку, и получите предварительное решение без посещения банка.

до 30’000’000 ₽ от 11,9% от 1 до 10 лет

Тинькофф – кредит и овердрафт для бизнеса

Основатель Тиньккофф банка Олег Юрьевич Тиньков является очень успешным предпринимателем. Он, как никто другой, знает, что необходимо организации от финансового учреждения. В связи с этим условия его программ для предпринимателей очень диверсифицированы и имеют большое количество преимуществ для развития бизнеса. Tinkoff предлагает широкий спектр услуг для ИП и юридических лиц: открытие и ведение расчетных счетов, онлайн-кассы и эквайринг, онлайн-бухгалтерия, банковские гарантии, кредитование и даже овердрафт по расчетному счету.

Кредит для юридических лиц и ИП в Tinkoff

На текущий момент на офцициальном сайте www.tinkoff.ru такой банковский продукт, как кредиты малому бизнесу в Тинькофф банке отсутствует.

Однако при открытии и обслуживании расчетного счета в банке персональный менеджер может предложить кредит под залог недвижимости. Максимальная сумма кредитования бизнеса от Тинькофф банка зависит от множества факторов: региона, сферы деятельности бизнеса, организационно-правовой формы хозяйствующего субъекта, объемов выпускаемой продукции и т. п. Так, для индивидуальных предпринимателей, работающих в сфере торговли, банк может предложить кредит под залог недвижимости до 500 000 рублей. Открыть счет можно достаточно быстро, оставив свою заявку на сайте банка.

Обратите внимание: вместо полноценного кредита для бизнеса от Тинькофф банка лучше присмотреться к такому продукту, как овердрафт по счету для малого бизнеса.

Овердрафт для юридических лиц и ИП в Tinkoff

Большинство кредитных учреждений предлагают своим клиентам (как населению, так и юридическим лицам) воспользоваться услугой овердрафт. Tinkoff также имеет в своей линейке банковских продуктов данную услугу. Важное преимущество: предварительно согласованная сумма денежных средств сразу переводится на расчетный счет предприятия. Этот факт позволяет быстро проводить все важные операции с различными контрагентами и собственными сотрудниками.

С экономической точки зрения, овердрафт – это возможность потратить денежные средства в большем количестве, чем есть на карте клиента или расчетном счете. Банковский продукт напоминает обычные кредиты, но здесь есть существенные различия.

  • Клиенту нет необходимости каждый раз писать заявление на получение денег, ожидать рассмотрения и одобрения заявки при проверке в банке.
  • Нужно единовременно подключить овердрафт и бюджет денежных средств увеличится на определенную сумму, определенную согласно условиям кредитования. При отсутствии собственных денег на счете оплата за товары (работы, услуги) начнет списываться с заемных ресурсов. Соответственно, при пополнении расчетного счета или баланса карты, поступившие деньги списываются сначала на погашение предоставленной ссуды и восстановление лимита овердрафта, а уже после этого оставшиеся деньги поступают на расчетный счет клиента.
  • Еще одним важным отличием овердрафта от кредитной линии является разница в сроках возвращения ссудных средств. Например, займы можно погашать в течение многих месяцев (или даже лет) в соответствии с графиком платежей по договору. Деньги по овердрафту Tinkoff необходимо вернуть в течение пятнадцати календарных дней с даты предоставления заемных ресурсов. Пятнадцатидневный срок – это так называемый «разрешенный» овердрафт.

Вознаграждение банка за данную услугу составляет 490 рублей. Оно списывается в день предоставления банковского продукта. Следующие взимания комиссии будут происходить каждый пятый день после факта использования заемных ресурсов.

Обратите внимание: комиссия одинакова для любого из тарифных планов банка (простого, продвинутого, профессионального).

Если в течение пятнадцатидневного срока клиент не погасил задолженность, то ему начисляется штраф за несвоевременное исполнение своих обязательств в размере 1 990 рублей.

[1]

На официальном сайте банка Tinkoff не указана сумма, которая может быть предоставлена в рамках овердрафт-кредитования. Она обсуждается в индивидуальном порядке с персональным менеджером при открытии расчетного счета в банке. Лимит зависит от сферы деятельности хозяйствующего субъекта, объемов производства малого бизнеса, финансовых показателей и других факторов. Для индивидуальных предпринимателей, как правило, сумма овердрафта составляет до 300 000 рублей.

Овердрафт по дебетовой карте Тинькофф

Многие ИП и юрлица в случае острой необходимости в денежных используют овердрафт по своей дебетовой карте Tinkoff. О том, как подключить данный банковский продукт, можно узнать из видео:

Важно: при сумме кредитования до 3 000 рублей Тинькофф предоставляет данную услугу без взимания комиссии. Получается своеобразная беспроцентная ссуда.

Резюмируя сказанное выше, условия овердрафта в банке Тинькофф привлекательнее, чем в других финансовых учреждениях.

Кредит в банке Тинькофф для ИП

Индивидуальные предприниматели и ООО зачастую решают неотложные задачи по развитию своего дела при помощи кредита малому бизнесу. Денежные средства можно потратить на создание рекламы, закупку оборудования или оплатить товар поставщику. Банк Тинькофф предлагает кредит для ИП на выгодных очень условиях.

Овердрафтный заем

Овердрафтом называется возобновляемая линия кредитования, когда средства выдаются юридическому лицу или ИП на небольшой период времени. Срок возврата займа – 15 дней. Основная цель этого банковского продукта – покрытие кассовых издержек организации. В Тинькофф Банке по овердрафту можно получить до 300 тысяч рублей.

Читайте так же:  Законна ли проверка соискателя на детекторе лжи при устройстве на работу

Для этого потребуется создать счет ИП или ООО в Тинькофф.Бизнес. До момента оформления заявки на овердрафт счет должен функционировать уже 3 месяца. При этом обязательны приходно-расходные операции по расчетному счету. Можно взять кредит и раньше указанного срока, но в этом случае банк запросит показать движение денежных средств по счету предпринимателя в другом банке. Это необходимо для оценки возможностей субъекта вернуть задолженность.

Другие бумаги предоставлять не требуется, равно как и обеспечение в виде поручительства или залога имущества. Оплата за пользование средствами не взимается, если они возвратятся на счет в тот же день. Уходить в минус можно несколько раз в течение рабочего времени. За каждый овердрафт больше 1 дня предприниматель оплачивает 490 рублей. Проценты на заемные средства не начисляются. Получение овердрафтного займа малому бизнесу производится онлайн в личном кабинете клиента.

Мини-кредит

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Мини-кредит для юр. лиц и индивидуальных предпринимателей – это возможность взять до 500 тысяч рублей на 6 месяцев. Использовать их можно на увеличение оборота бизнеса, например, заменить старое оборудование на более современное. Для получения оборотного кредита не нужны дополнительные документы, а плата за пользование заемными средствами составляет 1% в месяц. Финансисты не рекомендуют вкладывать кредитные деньги в долго окупаемые проекты — приобретенное по займу оборудование должно приносить быструю прибыль.

Условия получения мини-кредита аналогичны овердрафту, а именно – наличие расчетного счета в Банке Тинькофф или предоставление выписки из банка, ведущего счет субъекта предпринимательства. Поручительства или залога тоже не потребуется. Рассмотрение заявления на кредит происходит в течение одного дня. Все операции совершаются через удаленный личный кабинет.

Заем на неопределенные цели

Кредит на любые нужды может быть выдан только ИП, а оформление происходит на физическое лицо. Условия займа достаточно привлекательные, хотя некоторые другие банки делают предложения получше.

  1. Сумма до 1 000 000 рублей.
  2. Период кредитования до 36 месяцев.
  3. Ставка 12% в год.

Одобренный кредит поступает на расчетный счет предпринимателя или карту физического лица, который выступает ИП. Если дебетовая карта в Тинькофф Банке не оформлена, можно ее открыть при получении кредита. Плата за обслуживание такой карты не взимается.

Сделать заявку на получение займа можно только после открытия расчетного счета предпринимателя в Тинькофф. После положительного ответа банка клиент сразу может оформить заем и пользоваться деньгами на свое усмотрение. По кредиту предусмотрено досрочное погашение без санкций и временного моратория. Если не было ни одной просрочки, клиент имеет право обратиться в банк с просьбой пересчитать процентную ставку. Излишне уплаченные проценты возвратятся на расчетный счет предпринимателя.

Гарантии для коммерческих закупок

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам из сектора малого бизнеса гарантии на коммерческие и тендерные закупки. Решение по заявке принимается в течение одного часа. Сюда входят гарантии на исполнение обязательств и кредит для участия в торгах. Банк дает предпринимателю личного помощника, который поможет правильно оформить документы.

[2]

Это значительно экономит время клиента, ведь больше половины необходимых бумаг уже есть у личного консультанта.

На гарантии, сумма которых превышает 100 000 рублей, делается скидка в размере 10%. После оформления бумаг сама гарантия будет выслана на электронную почту, в личный кабинет в Банке Тинькофф и оригинал курьерской доставкой. Гарантия на исполнение контракта может быть получена на следующих условиях: срок до 1500 дней, максимальная сумма – 200 миллионов рублей. На участие в тендере: срок до 200 дней, сумма до 20 миллионов рублей. Для того чтобы оформить банковскую гарантию нужно:

  • заполнить и отправить заявку на рассмотрение;
  • в течение часа дождаться предварительного решения;
  • уточнить проект и собрать бумаги, можно также связаться с личным менеджером, который поможет это сделать;
  • оплатить комиссию. Минимальная плата за оформление гарантии составляет 1000 рублей.

После этого необходимо только получить сам документ с гарантией описанными выше способами. Для этого не нужно никуда ехать, все операции происходят в режиме реального времени, понадобится только доступ к личному кабинету и интернет.

Кредит для ИП в Тинькофф банке

Кроме кредитования физических лиц, Тинькофф банк предлагает программы выдачи кредитов малому и среднему бизнесу, в т.ч. индивидуальным предпринимателям. При этом не имеет значения цель кредитования, предприниматель может потратить средства на личные нужды или вложить их в собственное дело. Банк предлагает залоговые программы и банковские кредиты без обеспечения, постоянные заемщики получают дополнительные привилегии от кредитора.

Виды кредитов для ИП в Тинькофф Банке

Банк предлагает клиентам – ИП несколько видов кредитов: овердрафт, оборотный, потребительское кредитование.

Для предпринимателей, держателей карт Тинькофф Банка, предлагается открыть овердрафт к картсчету.

Что такое овердрафт

Овердрафт представляет собой кредит, выдаваемый клиенту при временном отсутствии денежных средств на счете. После подключения, овердрафт можно использовать в любой момент, срок пользования заемными средствами устанавливается до 15 дней. После полного погашения задолженности лимит будет восстановлен, и клиент сможет вновь при необходимости брать заемные средства.

Условия овердрафта

Оформить овердрафт могут ИП, которые открыли счет в банке не менее 3-х месяцев назад. Если расчетный счет ИП открыт в другом банке, он сможет предоставить справку об оборотах из обслуживающей кредитной компании, но открыть счет в банке Тинькофф будет необходимо.

  • Максимальный лимит 400 тыс. руб.;
  • Плата от 490 руб., в зависимости от подключенного тарифа;
  • Комиссия за обслуживание задолженности зависит от лимита: до 10 тыс. руб. бесплатно, 10–50 тыс. руб. – 90 руб., 50–100 тыс. руб. – 190 руб., 100–200 тыс. руб. – 290 руб., более 200 тыс. руб. – 590 руб.;
  • Проценты за пользование заемными средствами не начисляются, только взыскивается ставка в размере 2%+990 руб. при образовании просроченной задолженности;
  • Не требуется дополнительных документов для открытия;
  • Кредит предоставляется без обеспечения.

Допускается «уходить в минус» по расчетному счету в течение рабочего дня, в пределах лимита. Если кредит погашен до 21.00 по МСК., то проценты за пользование заемными средствами не начисляются.

Оборотный кредит

Для бизнеса предпринимателям предлагается в банке воспользоваться кредитом для увеличения оборота предприятия.

Что такое оборотный кредит

Оборотный кредит представляет собой коммерческую ссуду, выдаваемую ИП для развития бизнеса. Кредит предоставляется в определенной сумме денежных средств разово или открывается кредитная линия. Использовать средства можно для расчетов с поставщиками, уплаты налогов, закупки оборудования, снятия наличных и т. д.

Читайте так же:  Налог на дарение квартиры родственнику

Условия оборотный кредит

Банк предоставляет кредит на пополнение оборотных средств на следующих условиях:

  • Сумма до 1 млн. руб.;
  • Срок до 6 месяцев;
  • Ставка от 1% в месяц;
  • Обеспечение не требуется.

Точные параметры кредитования зависят от величины оборотов по расчетному счету, репутации компании, кредитной истории.

На любые цели

Кредиты на любые цели предоставляются предпринимателям для личных нужд или бизнеса.

Условия кредита

Под залог недвижимости

Максимальная сумма, тыс. руб.

Максимальный срок, лет

Процентная ставка, % годовых

Срок рассмотрения заявки

*деньги предоставляются на расчетный счет, их можно перечислить или перевести на карту, для снятия наличными или другого использования.

Преимущества и недостатки кредитования в Тинькофф Банке для ИП

Программы кредитования для ИП имеют достоинства и недостатки, которые необходимо изучить при рассмотрении возможности кредитования в Тинькофф Банке.

  • Оформление документов производится онлайн;
  • Заявки рассматриваются очень быстро;
  • Для оформления кредита требуется минимальный пакет документов;
  • Клиенту предоставляется личный менеджер, который сам выезжает на место ведения бизнеса для решения вопросов;
  • Кредит можно перевести на дебетовую карту от 400 до 1000 тыс. руб./ежемесячно бесплатно;
  • Отличный интернет-банкинг;
  • Помощь в ведении бухгалтерии.
  • Без залога можно оформить только до 2 млн. руб.;
  • Достаточно высокая процентная ставка, могут быть взысканы дополнительные комиссии;
  • Если нет интернета, невозможно погасить кредит, т. к. отсутствуют дополнительные офисы.

Без залога и с залогом

На сумму до 2 млн. руб. не требуется залог и/или поручительство, однако это сумма может оказаться недостаточной для развития бизнеса. Не у всех предпринимателей имеется в собственности недвижимость, которую можно предложить в залог по кредиту. Таким образом, программы больше подходят не для начинающего предпринимателя, а для уже работающих, прибыльных компаний.

Наличными или на счет

Полученный кредит можно перечислить по назначению или снять наличными. Это удобно для ИП при получении ссуды на личные нужды, на строительство и т. д. Деньги можно перечислить на карточный счетпредпринимателя, чтобы в дальнейшем снять наличными. Банк предлагает минимальные комиссии по снятию денежных средств с картсчетов.

Требования к получателю

К предпринимателю предъявляются следующие требования: Гражданство РФ, официальная регистрация физического лица в качестве ИП, наличие регистрационных документов.

Пакет документов для получения кредита

Заявки рассматриваются по документам, представленным при открытии расчетного счета:

  • Паспорт, ИНН ФЛ;
  • Свидетельство о государственной регистрации ИП;
  • Выписка из реестра ЕГРИП (срок действия 30 дней);
  • Если деятельность лицензирована, обязательно наличие лицензий;
  • Документы на недвижимость, где осуществляется бизнес.

Если ранее счет был открыт в другом банке, дополнительно предоставляется справка об оборотах по расчетному счету обслуживающей кредитной организации.

При необходимости, банк вправе запросить финансовую отчетность ИП:

  • Декларации по налогам за последний год поквартально;
  • Оперативные финансовые данные;
  • Книга учета доходов и расходов;
  • Договора с поставщиками и покупателями;
  • Справка из налоговой об отсутствии задолженности.

Конкретный список документов доводит до клиента личный менеджер.

При получении кредита под залог недвижимости потребуются документы на залог.

Подача онлайн-заявки на официальном сайте

Заявка на кредит оформляется на официальном сайте банка.

Пошаговая инструкция

Для оформления заявки предварительно потребуется открыть расчетный счет, для этого необходимо сделать следующее:

  • Зайти на официальный сайт.
  • Выбрать раздел «Бизнес»
  • Нажать «Открыть счет».
  • Ввести свой номер телефона в специальную форму, чтобы менеджер банка связался с ИП:
  • Дождаться звонка сотрудника банка, который передаст перечень необходимых документов и с ним согласовать дату визита в компанию для подписания договора на обслуживание.
  • По согласованию с менеджером заполнить заявку на кредит и передать ему необходимые документы.

Ожидание решения Тинькофф банка

Банк рассматривает заявки на кредит в день обращения, в индивидуальных случаях, при необходимости запроса дополнительных документов, срок рассмотрения заявки от 1–2 дней после предоставления клиентом всех справок.

О принятом решении ИП будет уведомлен обслуживающим менеджером.

Часто задаваемые вопросы

Как повысить вероятность одобрения?

Чтобы повысить вероятность одобрения следует предоставить в банк доказательства состоятельности ИП: документы на имеющуюся недвижимость, транспорт, контракты с крупными контрагентами, информацию о выигранных аукционах, тендерах и т.д. Показать обороты по расчетному счету, достаточные для обслуживания долга. При необходимости ИП может предоставить поручительство для обеспечения кредита.

Кредиты для ИП в Тинькофф – условия, заявка на оформление

Кредит для ИП в Тинькофф Банке – выгодное предложение для предпринимателей. Банк разработал несколько типов кредитования. Для всех программ предусмотрены выгодные условия, минимальные требования. Оформить кредит можно через сайт, понадобится заполнить анкету и подождать одобрения банка. Период ожидания составляет не больше одного банковского дня. К заемщику и бизнесу предъявляют минимальные требования, но ИП обязательно должен иметь гражданство РФ и быть старше 18 лет.

Какие кредитные программы доступны для ИП в Тинькофф Банке

Кредит для индивидуальных предпринимателей помогает решить несколько задач. С помощью займа бизнесмены могут привлечь новых покупателей путем увеличения рекламы, расширить количество торговых точек, закупить оборудование или направить средства на другие цели. Для этого Тинькофф Банк разработал такие виды кредитования: овердрафт, оборотный кредит и кредит на любые цели.

Овердрафт – такой вид кредита, который используют для устранения кассового разрыва. Его выдают на небольшой период, обычно это 15 календарных дней.

Чтобы получить такой кредит, клиенту нужно открыть расчетный счет в Тинькофф.Бизнес. Минимальный срок использования для овердрафта – 3 месяца.

На овердрафт не нужно оформлять никаких документов. За использование средств не взимается процент, остается только фиксированная плата в размере 490 руб. Подключить овердрафт клиент может в личном кабинете на сайте Тинькофф Банка.

Оборотный кредит

Оборотный кредит – это кредит, выдаваемый на сумму до полумиллиона рублей. Предприниматели могут использовать его для увеличения оборота в компании. На эти средства можно приобрести оборудование, чтобы создать новые точки по городу. На оплату процентов уйдет не так много средств, зато прибыль окажется высокой. Комиссия по оборотному кредиту составляет 1 % в месяц.

Средства с оборотного кредита не рекомендуют вкладывать в долгосрочные проекты, прибыль с которых будет только через несколько лет.

Чтобы получить оборотный кредит, нужно выполнить те же действия, что и для овердрафта. Клиент создает расчетный счет, пользуется им в течение 3 месяцев. Чтобы получить средства сразу, можно предъявить в Тинькофф Банк выписки с расчетных счетов в других финансовых организациях, где обслуживается ИП. Так сотрудники банка убедятся в том, что предприниматель в состоянии выплачивать средства. Оформить заявку на оборотный кредит можно в личном кабинете, одобрение или отказ приходит в течение одного банковского дня.

На любые цели для ИП

Такой кредит выдают предпринимателям или его оформляют на физическое лицо. Максимальная сумма – 2 000 000 рублей. Деньги поступают на расчетный счет, далее их можно перевести на дебетовую карту Тинькофф Блэк или вывести наличными. При открытом в Тинькоффе р/с обслуживание карты будет бесплатным.

Читайте так же:  Памятка водителям процедура прохождения медкомиссии на водительские права. как пройти по новым прави

Этот вид кредита удобен для ИП потому, что деньги можно использовать сразу после одобрения заявки. Заем можно выплатить досрочно без уплаты комиссий и штрафов. Если клиент выплачивает средства в срок, не допускает задолженностей, то сотрудники банка пересчитают проценты по сниженной ставке и полученную разницу вернут на счет.

Условия по кредитованию предпринимателей в Tinkoff

Тинькофф Банк предлагает наиболее выгодные условия по кредитованию бизнесменов. Удобная система заполнения заявки, лояльные требования обеспечивают больший приток клиентов. Начинающих предпринимателей привлекают выгодные условия по кредитной ставке, сумме и срокам для выплаты займа. Чтобы правильно рассчитать сумму кредита, проценты и ежемесячные выплаты, можно воспользоваться калькулятором на официальном сайте банка.

Кредитная ставка

При подключении овердрафта клиент не выплачивает проценты. Взимается только фиксированная плата за пользование банковскими средствами. Размер платы – 490 руб. На оборотный кредит предусмотрена процентная ставка – от 1 % ежемесячно. При выдаче заемных средств индивидуальным предпринимателям используют стандартную схему – ставка от 12 % в год.

Сумма займа

Наибольший объем заемных средств зависит от вида кредитования. Самая большая сумма по овердрафт – 300 000 руб. Оборотный кредит увеличивает средства, которые клиент может занять у банка – до 1 000 000 руб. Заем на любые цели для предпринимателей предусматривает максимальную сумму до 2 000 000 руб.

Сроки и прочие условия

Самый большой срок, который банк предусматривает на выплату долговых обязательств, при кредитовании на любые цели для ИП – его период 3 года. Для выплаты средств, полученных от оборотного кредита, предусмотрен срок до 6 месяцев. Подключить овердрафт можно на 1 год, но возвращать заемные средства нужно в полном объеме через каждые 15 дней.

Тинькофф Банк предлагает самые выгодные и удобные условия кредитования для индивидуальных предпринимателей. Это позволяет кредитной организации выходить на первые позиции среди банков-конкурентов и увеличить клиентскую базу.

Можно ли улучшить условия по кредиту

Для того чтобы улучшить условия кредитования для заемщика банк разработал специальную систему:

  1. Своевременные выплаты средств в указанном объеме.
  2. Подключение кредиток и дебетовых карт Тинькофф Банка и активное использование пластика.
  3. Увеличение оборачиваемости средств по текущему счету.
  4. Подключение к нескольким сервисам банка.

Позитивное сотрудничество с Тинькофф-банком, выполнение всех обязательств – гарантированный способ улучшить условия по вновь выдаваемым кредитам.

Основные требования к заемщику и бизнесу

Тиньков Банк отличается лояльной системой кредитования как для обычных заемщиков, так и для ИП. Банк определяет несколько обязательных для клиента условий кредитования:

  1. Для кредита на открытие ИП от клиента не требуют ничего, кроме заявки на расчетный счет или пластиковую карту Тинькоффа.
  2. Для получения оборотного кредита никаких специальных требований к заемщику не предъявляют.
  3. При подключении овердрафта клиент должен предоставить только документы для договора на РКО и открытие расчетного счета.
  4. Стандартные требования для всех видов кредита – наличие гражданства РФ и достижение совершеннолетия.

Минимальные требования предъявляют не только заемщику, но и к его бизнесу. Самое важно, что деятельность нужно зарегистрировать на территории России. Для овердрафта или оборотного кредита нужен только расчетный счет, который использовался в течение 3 месяцев.

Максимальная сумма займа на любые цели – 2 млн. руб. Но в дальнейшем, при соблюдении всех условий, в сторону увеличения может измениться и сумма, и срок выплат.

Оформление кредита для ИП в Тинькофф Банке

Процедура получения кредита делится на 2 части. Изначально – открытие р/с, затем – заполнение заявки на оформление займа. Чтобы банк одобрил кредит, обязательно нужно предъявить паспорт и бумаги, подтверждающие статус ИП.

Внимание! Дополнительные документы, которые требуются для оформления залога или поручительства по займу, предъявлять не нужно.

Пошаговая инструкция по оформлению кредита Tinkoff:

  1. Подготовить документы для открытия р/с.
  2. Заполнить заявку на кредит онлайн на сайте банка без участия сотрудников.
  3. Дождаться решения банка.
  4. Если банк одобрит получение кредита, средства на счет поступят сразу же, и ими можно будет воспользоваться в тот же день.

Процедура рассмотрения заявки

Дистанционное заполнение и рассмотрение заявок – удобная функция Тинькофф Банка, которая значительно упрощает и ускоряет процедуру. Заявку на оборотный кредит рассматривают в течение 1 дня. Одобрение кредита можно получить несколькими способами. Активное сотрудничество с банком, использование сервисов – основной способ повысить вероятность одобрения. Клиенты, которые пользуются несколькими продуктами финансовой организации, намного выгоднее, поэтому им при подаче заявки отдают предпочтение. Обязательно пользователь должен открыть расчетный счет в Тинькоффе для получения займа.

Некоторые клиенты все же получают отказ, причинами этого могут быть:

Указание неверной личной информации.

  1. Плохой кредитный рейтинг.
  2. Несоблюдение требований к заемщикам.
  3. Наличие еще не завершившихся судебных разбирательств или непогашенной задолженности в других банках.
  4. Предприниматели, не получившие гражданство РФ или регистрацию бизнеса, получить кредит в Тинькофф Банке не смогут.

Плюсы и минусы кредитования ИП в Тинькофф

Кредитование для предпринимателей в Тинькофф Банке характеризуется как преимуществами, так и минусами:

Преимущества
Недостатки Большое количество сервисов дистанционного обслуживания, Тинькофф Банк занимает первое место среди конкурентов по качеству онлайн сервисов Отклоняют заявки с низким кредитным рейтингом Много возможностей от интернет-банкинга Мало собственных банкоматов Тинькофф Банка Удобная процедура обслуживания р/с и открытия карт Средний уровень безопасности хранимых данных, по оценкам независимых экспертных бюро Доход в виде процентов на остаток по счету, кэшбэк
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Держателям пластиковых карт настоятельно рекомендовано не сообщать никому коды доступа к личному кабинету или пин-коду. Такое вдумчивое отношение к защите своих финансов позволит их сохранить в большей безопасности.

Источники


  1. Михайленко, Е. В. Менеджмент в юриспруденции / Е.В. Михайленко. — М.: НОУ ВПО Московский психолого-социальный университет, МОДЭК, 2012. — 280 c.

  2. Астахов, Павел Жилье. Юридическая помощь с вершины адвокатского профессионализма / Павел Астахов. — М.: Эксмо, 2016. — 320 c.

  3. Губина, И.Ю. Латинский словарь юридических терминов и выражений / ред. В.А. Минасова, И.Ю. Губина. — М.: Ростов н/Д: Феникс, 2017. — 320 c.
  4. Петражицкий, Л.И. Теория права и государства в связи с теорией нравственности; СПб: Лань, 2013. — 608 c.
Кредиты для ип в тинькофф
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here