Инвестиции в платину и другие драгоценные металлы

Предлагаем статью на тему: "Инвестиции в платину и другие драгоценные металлы" с комментариями специалистов. В статье собрана полная и всесторонняя информация, позволяющая найти ответ на все вопросы. Если же вы не нашли ответ на вопрос, то в любой момент можно обратиться к нашему дежурному юристу.

Инвестиции в золото и платину: сравнительная характеристика

Среди всего многообразия драгметаллов на современном рынке преимущество принадлежит, конечно же, золоту. Этот благородный металл пользуется спросом вот уже на протяжении нескольких столетий, в частности, и потому, что он является самым дорогостоящим, а инвестиции в него принято считать самыми стабильными. Стабильность того или иного драгметалла на рынке обуславливается, в первую очередь, динамикой цен на него, которая, в свою очередь, изменяется под действием ряда факторов.

Формирование цены на золото

«Золотая» цена ни в коем случае не является постоянной величиной. Её изменения всегда цикличны. Цена на золото очень подвержена влиянию многих внешних факторов, как то экономические, политические и другие. История знает множество методов ценообразования в «золотой» сфере. Если говорить об общепринятых аспектах формирования цены на золото, то можно прийти к выводу, что к таким основным аспектам относятся:

  • стабильность мировой экономики;
  • курс доллара;
  • межгосударственные «распри»;
  • политическая ситуация в мире;
  • экономическая (политическая) нестабильность в отдельных государствах, и многое другое.

В начале текущего года ряд экспертов заявили о появлении нового метода формирования цены на золото. Это Лондонский фиксинг, суть которого сводится к фиксации цены на золото дважды в день с участием всего пяти банков, которые являются членами Ассоциации участников рынка золота. Введение данного метода обусловлено тем, что общепринятый методы ценообразования в данной сфере в определённой степени устарел.

Цена на золото в сентябре 2014

Сентябрьские котировки золота указывают на прямую зависимость цены на золото от курса доллара США. Тем не менее, в сравнении с соответствующим периодом в 2011 году «золотая» цена явно отстаёт по показателям. Снижение цены на золото, плоды которого мы пожинаем до сих пор, началось ещё в 2013 году. Основной причиной отрицательной динамики стал отток из ETF-фондов, который стремительно сокращался. Нынешнее состояние на «золотом» рынке многие эксперты называют «летаргическим сном золота», а среди катализаторов «пробуждения» называют повышение спроса на азиатских рынках. Если учитывать нынешний показатель цены на золото, который варьируется в пределах 1220 долларов США за унцию, то в случае прогнозируемого повышения уровня азиатского спроса на золото (в частности, в таких странах как Индия и Китай), то уже к концу года цена благородного металла должна достигнуть отметки в 1300 долларов США за унцию, а к концу 2015 зафиксироваться на отметке в 1400 долларов.

Цена на платину

Платина является не менее популярным драгоценным металлом, чем золото. Однако сферы применения данных металлов различны. Так платина довольно широко применяется в различных высокотехнологических производствах. Сфера применения платины обусловлена, в частности, рядом присущих ей уникальных свойств. Анализ цены на платину не позволит аналитикам сделать какие-либо выводы о состоянии рынка драгметаллов. Однако значимость динамики цен на платину проявляется в процессе анализа общего состояния промышленного сектора экономики. На сегодняшний день цена на платину перешагнула рубеж в 1300 долларов США за одну унцию. Эксперты прогнозируют стабильный рост цен на платину, который к концу 2014 года приведёт к фиксации цены на платину на отметке в 1700 долларов США. Как видим, ценовые показатели платины сейчас гораздо выше аналогичных показателей золота.

Стоит ли вкладывать в платину?

Несомненно, платина является не менее привлекательным объектом для инвестиций, чем золото или серебро. Инвестиции в платину традиционно делят на три вида:

  1. Приобретение платиновых мерных слитков (вес которых не превышает одного килограмма).
  2. Открытие обезличенного металлического счёта в платине.
  3. Приобретение платиновых инвестиционных монет.

Отметим сразу, что платиновые инвестиционные монеты, в отличие от золотых, не настолько распространены в Российской Федерации. В России, как правило, изготавливают памятные платиновые монеты, инвестиционные же – большая редкость. Хотя за рубежом такая практика довольно распространена. Относительно перспективы инвестиций в платину можно отметить такие аспекты:

  • Цена на платину на сегодняшний день выше, чем на золото.
  • В перспективе цена на платину может уверенно перешагнуть рубеж в 1700 долларов США за унцию, и тем самым оставить золото в аутсайдерах.
  • Добыча платины в основном производится на территории ЮАР и России. В последней уже сейчас есть предпосылки к открытию новых месторождений платины, что значительно увечит объёмы её добычи.
  • Сегодняшние инвестиции в платину будут эффективными в долгосрочной перспективе. Планируйте свои вложения в данной сфере минимум на два года.
  • Американские инвесторы в последнее время переориентировались с золота на платину, став скупать последнюю более активно.
  • Платина – не только объект для выгодного инвестирования, но актив, наделённый рядом особых химических и физических свойств. Поскольку платину всё чаще используют в химической и нефтеперерабатывающей промышленности, её спрос на рынке растёт.

Золото или платина?

Дать определённый ответ на этот вопрос невозможно. Для того, чтобы выбрать оптимальный объект (металл) для инвестиций, необходимо проанализировать все преимущества и недостатки обоих. В данной статье мы уже упомянули о некоторых аспектах, которые имеют большое значение в процессе выбора объекта для инвестиций (динамика цен, факторы влияния на неё, преимущества инвестиций в платину). Сейчас же хотели бы систематизировать всю информацию для того, чтобы инвесторы, ознакомившись с ней, смогли принять для себя решение и определиться с объектом для инвестиций. Итак, сначала поговорим о золоте.

Преимущества инвестиций в золото:

  1. Наличие выбора формы инвестиций (все три формы получили своё всестороннее развитие в России): слитки, монеты, ОМС.
  2. Относительная стабильность (прогнозируемость) курса. Данное преимущество инвесторы могут поддать оправданной критике в свете последних событий. Однако, при более масштабном анализе(10-15 лет) можно увидеть, что золото действительно стабильная валюта.
  3. Надёжность, сохранение ценности металла веками.
  4. Золото может выступать в качестве защитного средства от инфляции.

Недостатки инвестиций в золото:

  1. При приобретении золотых слитков – высокий налог на добавочную стоимость; при приобретении монеты – высокий спред; при открытии ОМС – инвестиционная прибыль – исключительно за счёт динамики цен на золото.
  2. Относительно невысокий уровень ликвидности золота как объекта инвестиций.
  3. Медленный рост курса золота.

Подводя черту под анализом преимуществ и недостатков «золотых» инвестиций, отметим, что авторы не могут с уверенностью сказать, что данный вид инвестиций абсолютно неприемлемым или же является идеальным. Каждый инвестор, ознакомившись с данными положениями, может определиться, подходит ему данный способ инвестирования или нет. Подобный анализ приведём относительно инвестиций в платину.

Преимущества:

[3]

  1. Спрос на платину достаточно диверсифицирован, поскольку данный металл широко востребован в современном производстве.
  2. Платина является одним из самых стабильных объектов для инвестиций.
  3. Рынок платины имеет уверенную перспективу дальнейшего развития.
Читайте так же:  Обзор базовой программы омс правовая база и условия получения медицинской помощи

Недостатки:

  1. Зависимость цены на платину от курса доллара (обвал доллара в 2010 году спровоцировал снижение цен на платину).
  2. Доход, полученный от инвестиции в платину при открытии ОМС, облагается налогом на доходы физических лиц, который составляет тринадцать процентов.
  3. Инвестиционные монеты из платины в России – большая редкость.

Видео о добыче платины в России

Подводя итог данной статьи отметим, что указав в ней преимущества и недостатки инвестиций в такие драгметаллы как золото и платина, мы хотели лишь натолкнуть инвесторов на правильные рассуждения относительно перспективы и необходимости инвестирования в тот или иной драгметалл. Помочь определиться с выбором – вот цель этой статьи! А сделать этот выбор каждый инвестор должен самостоятельно.

Что представляют собой металлы платиновой группы

Металлы платиновой группы имеют своё название – «платиноиды». К металлам платиновой группы относятся шесть драгоценных металлов, а именно: платина, палладий, родий, рутений, иридий и осмий. Общей характерной особенностью для всех этих драгоценных металлов является то, что они имеют серебристо-белый цвет и обладают каталитическими свойствами, которые позволяют им ускорять химические реакции. Эти драгоценные металлы являются химически стойкими, облают высокой электропроводностью и могут выдерживать достаточно высокие температуры. Детальнее об особенностях, формах, перспективах инвестиций, а также ценовой политике данных драгоценных металлах пойдёт речь в этой статье.

Платина и палладий

Из всех драгоценных металлов платиновой группы именно платина и палладий являются классическими банковскими товарами.

Сферы применения платины в процентном соотношении ко всему объёму потребления данного драгоценного металла выглядят следующим образом:

  1. В ювелирной промышленности используется порядка 40% общего потребления платины.
  2. В автомобильной промышленности, а именно в производстве каталитических конвертеров используется порядка 37% общего объёма потребляемой платины.
  3. Оставшиеся 23% приходятся на другие индустриальные отрасли, в которых используется платина.

Палладий обладает сходными с платиной свойствами, в связи с чем сферы применения этого драгоценного металла практически идентичны описанным выше.

Ввиду того, что платина и палладий являются банковскими металлами, им присущи традиционные формы инвестиций (за исключением возможности приобретения памятных и (или) инвестиционных монет):

  1. Покупка слитков банковской платины или банковского палладия.
  2. Открытие обезличенного металлического счёта в платине или палладии.

Сегодня перспективы инвестиций в платину и палладий обусловлены стабильным спросом на эти драгоценные металлы, который исходит, в основном, со стороны промышленности. Эксперты утверждают, что отрицательная динамика показателе промышленного спроса на платину и палладий практически невозможна, в связи с чем рост рыночной стоимости на эти драгоценные металлы – неизбежен.

В феврале 2015 года многие авторитетные издания заявили о возможности появления на мировом рынке драгоценных металлов нового «участника»-металла – родия. Такие заявления являются совершенно небеспочвенными, поскольку элементарный анализ динамики стоимости родия за последний год позволяет прийти к выводу о том, что цена на этот драгоценный металл за указанный промежуток времени выросла на 65%. С учётом превалирующей, в целом, на рынке драгоценных металлов тенденции к снижению котировок данной группы товаров, такая тенденция заставляет задуматься организаторов рынка о выводе родия на новый уровень.

После рекордного роста цен на родий стоимость 1 тройской унции этого драгоценного металла стала снижаться, что, несомненно, предоставляет инвесторам уникальную возможность направлять свои инвестиции именно в этот драгоценный металл сегодня.

[1]

Важно отметить, что абсолютным рекордом стоимости 1 тройской унции родия, зафиксированным в 2008 году, стала отметка в 10100 долларов США.

Эксперты отрасли инвестиций в драгоценные металлы отмечают, что стремительное развитие отрасли автомобильной промышленности, которая на 80% обеспечивает мировое потребление родия, и в дальнейшем будет оставаться главным потребителем этого драгоценного металла.

На фоне этого также важно отметить, что предложение родия на рынке постоянно сокращается. Причиной этому является то, что родий является побочным продуктом, получаемым при добыче главных металлов платиновой группы – платины и палладия.

Относительно альтернативных форм инвестиций в родий важно отметить, что эксперты настаивают на существовании двух эффективных возможностей, а именно:

  1. Инвестиции в акции ETF-фондов, которые располагают существенными запасами родия.
  2. Приобретение небольших слитков родия.

Это важно! Сегодня на рынке драгоценных металлов в свободной продаже находятся слитки родия массой одна десятая и одна четвёртая тройской унции, то есть 3,11 и 7,77 граммов, соответственно.

Рутений – драгоценный металл платиновой группы, имеющий серебристо-белый цвет с серым оттенком. Рутений является химическим аналогом платины. В чистом виде этот драгоценный металл – достаточной хрупкий, в связи с чем его применение в чистом виде в ювелирной промышленности невозможно. Однако рутений в исключительных случаях используют в ювелирной отрасли в качестве легирующего материала.

Инвестиции в рутений сегодня можно осуществлять путём:

  • приобретения ювелирных украшений, которые содержат в своём составе рутений, и извлечения этого драгоценного металла кустарным способом;
  • извлечение рутения из катализаторов.

В целом, сегодня перспективы инвестиций в рутений ограничиваются рынком вторичных драгоценных металлов, однако возможно в ближайшем будущем этот драгоценный металл выйдет на новый уровень.

Иридий является самым редким драгоценным металлом платиновой группы. По таким характеристикам как плотность и устойчивость иридий уступает только осмию, все остальные драгоценные металлы платиновой группы несравнимы с иридием в этом плане.

Основные характеристики иридия:

  • белый цвет;
  • наличие желтоватого оттенка;
  • блеск;
  • хрупкость;
  • твёрдость (которая в четыре раза превышает твёрдость платины);
  • биосовместимость;
  • устойчивость к окислению.

Сферы применения иридия:

  1. Изготовление оборудования, предназначенного для работы в условиях высоких температур.
  2. Создание имплантатов.
  3. Медицина (технологии, направленные на борьбу с сердечными, раковыми заболеваниями, болезнью Паркинсона, глухотой и слепотой).
  4. Ювелирная отрасль.
  5. Промышленность (производство каустической соды и хлора).

В целом, иридий имеет широкую сферу использования, но, в то же время, он не торгуется на рынке драгоценных металлов.

Многие современные интернет-издания говорят об осмии как одном из наиболее дорогостоящих драгоценных металлов. Подтвердить или опровергнуть этот факт мы не можем, однако приведём здесь альтернативные точки зрения относительно реальной стоимости осмия и возможности введения его на рынок драгоценных металлов.

Одни эксперты говорят о том, что осмий является самым дорогим драгоценным металлом, указывая на его уникальную плотность, которая составляет 22,61 г/см3. Сплавы, содержащие в своём составе осмий, отличаются высокой износостойкостью и долговечностью. Осмий применяют при производстве высокоточного измерительного оборудования, изготовлении краёв хирургических инструментов и много другого. Как правило, осмий используют в сплаве с другим драгоценным металлом платиновой группы – иридием.

А знаете ли Вы, что сплавы осмия с иридием встречаются в природе. Это так называемый осмистый иридий, или невьянскит, и иридистый осмий, или сысертскит.

Отличительными особенностями осмия являются:

  • возможность добычи исключительно в связках с иридием;
  • голубовато-серебристый цвет драгоценного металла;
  • наличие неприятного запаха, отдалённо напоминающего смесь хлорки и чеснока.
Читайте так же:  Все о субсидиях, положенных неработающим гражданам

Относительно предположительной стоимости осмия мнения экспертов и аналитиков здесь расходятся: одни утверждают, что цена осмия едва достигает 20 долларов за 1 грамм драгоценного металла; другие, указывая на уникальные свойства осмия и его незаменимость, говорят о цене в 200 долларов за грамм.

Драгоценные металлы платиновой группы уникальны по своей сути. Каждый из этих драгоценных металлов имеет свою сферу применения в современном мире. Надеемся, что в скором времени эти драгоценные металлы станут полноправными участниками рынка драгоценных металлов.

Инвестиции в благородный металл платину

Наряду с золотом и серебром, платина – признанный инвестиционный драгоценный металл, выпускаемый в виде высококачественных слитков и монет некоторыми из ведущих мировых аффинажеров драгоценных металлов и монетных дворов.

Что важно, будучи признанным инвестиционным драгоценным металлом, платиновые слитки и монеты от этих аффинажеров и монетных дворов освобождены от сингапурского налога на товары и услуги (GST). А следовательно, при покупке платиновых слитков и монет у BullionStar в Сингапуре уплачивать GST не нужно.

Высокая собственная стоимость платины

Как и золото, платина относительно редка и обладает относительно высокой собственной стоимостью и рыночной стоимостью. И, как и золото и серебро, платина также имеет множество промышленных и технологических применений. Таким образом, стоимость платины основывается на сочетании дефицита предложения и ее физических и химических свойств. Данные свойства, в свою очередь, движут различными глобальными источниками спроса на платину в таких секторах, как автомобильная, промышленная и ювелирная индустрии, в дополнение к инвестиционному сектору.

Например, платина обладает хорошо известными каталитическими свойствами, позволяющими ей ускорять химические реакции, не подвергаясь изменениям в процессе. Поэтому платина применяется в автокатализаторах, в химической промышленности и в топливных элементах. Платина – также очень привлекательный металл, не подверженный коррозии, ковкий и пластичный, а поэтому она пользуется большой популярностью в ювелирной индустрии. Поскольку платина устойчива к коррозии и окислению, она, наряду с небольшим числом других металлических элементов, классифицируется как благородный металл.

Платина – благородный металл

Платина – относительно редкий металл в земной коре, даже более редкий, чем золото. Ежегодный спрос и предложение платины намного ниже, чем у золота. Согласно Thomson Reuters GFMS, предложение платины в 2016 г. составило 7661,000 унций (238 т), из них 188 т – добыча платины и еще 50 т – переработка лома автокатализаторов и ювелирных изделий.

70% глобальной добычи платины приходится на ЮАР, еще 12% – на Россию, 7% – на Северную Америку и остальные 10-11% – на другие страны. Господство ЮАР в глобальной добыче платины также отражено в составе недавно сформированного Всемирного совета по платиновым инвестициям (World Platinum Investment Council (WPIC)), представляющего собой ассоциацию, агитирующую за инвестирование в платину, основанную шестью южноафриканскими компаниями, добывающими платину: Anglo-American, Lonmin, Implats, Aquarius, Northam и Royal Bafokeng.

Концентрация добычи платины в небольшом числе стран может провоцировать кризисы предложения, такие как забастовки добывающих платину компаний в ЮАР или геополитические риски/санкции, касающиеся России. Такие кризисы могут способствовать росту цен на платину.

Что касается спроса, то, согласно GFMS, автокатализаторы – крупнейший движитель спроса на платину. Например, в 2016 г. на автокатализаторы приходилось 102 т спроса на платину; затем следовали ювелирные изделия (68 т) и другие промышленные применения (57 т), а остальные 16.8 т приходились на инвестиции (слитки, монеты и индексные фонды с платиновым обеспечением).

Заметьте, что в чистом виде платина, помимо слитков и монет, доступна в форме зернистой (используемой в ювелирном секторе) и губчатой платины (используемой в промышленности). Однако другие формы платины предназначены для дальнейшей переработки, и их не следует смешивать с платиной инвестиционного качества. Для целей инвестирования и хранения аффинажеры и монетные дворы всегда производят платину в виде слитков и монет, и, кроме того, только слитки и монеты от признанных аффинажеров и монетных дворов могут классифицироваться как инвестиционные драгоценные металлы и освобождаться от GST.

Штампованные платиновые слитки Heraeus

Освобождение инвестиционных платиновых слитков и монет от GST в Сингапуре

С октября 2012 г. сингапурское правительство освободило инвестиционные драгоценные металлы (ИДМ) от сингапурского налога на товары и услуги (GST). Чтобы считаться ИДМ, драгоценные металлы должны иметь форму слитка, пластины или монеты, удовлетворяющих определенным критериям. Платиновые слитки признаются ИДМ в Сингапуре, если чистота платины в слитке составляет не менее 99%, если слиток может торговаться на международном рынке драгоценных металлов, и если он произведен платиновым аффинажером из текущего или прежнего списка хорошей поставки Лондонского рынка платины и палладия (London Platinum and Palladium Market (LPPM)).

LPPM – это базирующаяся в Лондоне торговая ассоциация глобальных оптовых рынков платины и палладия. В текущем списке хорошей поставки LPPM для платины более 30 аффинажеров, в том числе Heraeus из Германии, Johnson Matthey из Великобритании и четыре крупных швейцарских аффинажера драгоценных металлов: ArgorHeraeus, PAMP, Valcambi и Metalor.

Как инвестировать в драгоценные металлы?

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Рынок драгоценных металлов в России развит относительно слабо в сравнении с Западом. Это касается уровня доходов и финансовой грамотности населения, степени развития институтов, инфраструктуры и законодательства. Тем не менее, в нашей стране существует несколько способов инвестиций в золото, серебро, платину и палладий.

Золотые инвестиционные монеты

Специально созданные для целей инвестирования, эти монеты являются законным платежным средством государства-эмитента, чеканятся значительными тиражами и не представляют какой-либо коллекционной (нумизматической) ценности. Зато они стоят совсем немногим дороже золота, из которого сделаны (наценка к биржевой цене металла составляет в среднем 7–11%), не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС), компактны и легки в хранении.

Сюда относятся отечественные монеты «Георгий Победоносец» и зарубежные Филармоникеры (Австрия), Кенгуру (Австралия), Бизоны и Орлы (США), Кленовые листья (Канада), Панды (Китай), британские Соверены (Великобритания), Крюгерранды (ЮАР) и другие.

Золотой «Георгий Победоносец» – самая известная в широких массах золотая инвестиционная монета, которая чеканится с 2006 года только в одном весе – 7,78 г чистого золота (1/4 тройской унции). Несмотря на свой уже довольно солидный возраст, рынок этих монет испытывает ряд трудностей, среди которых:

  1. высокая отпускная цена. В среднем Банк России предлагает данную монету банкам с премией к цене золота в монете, равной 7%. Банки добавляют свой интерес, в результате в рознице цена может доходить до уровня «золото + 12%» и выше. Для сравнения в Европе и Америке инвестиционные монеты в розницу можно купить со средней наценкой к цене золота +5%;
  2. отсутствие обязательства обратного выкупа. Наш ЦБ не затрудняет себя такой обязанностью, как обратный выкуп проданных ранее монет. А ведь это могло бы серьезно укрепить доверие к данной инвестиции и поддержать рынок в трудные времена. Обратным выкупом занимаются на вторичном рынке банки
  3. Качество монет. И профессионалам, и непрофессионалам рынка давно известна проблема с появлением пятен на золотых монетах (не только Георгиях Победоносцах) производства Санкт-Петербургского монетного двора. Это так называемые «ржавые» монеты, которые по этой причине и стоят дешевле «московских». При этом никто и никогда не слышал и не видел официальных разъяснений, извинений на этот счет от Банка России или самого монетного двора;
Читайте так же:  Льготников при оплате услуг жкх стало больше!

Что же касается западных инвестиционных монет (Филармоникер, Кенгуру и др.), то, несмотря на их более высокое качество, низкую цену и признанность во всем мире, они пока менее распространены в России. Дело в трудностях импорта данных монет, которые банкам одолеть пока не под силу. Основной объем торговли этими монетами сосредоточен в руках московских и петербургских компаний-дилеров.

2. Золотые мерные слитки

В Европе и США слитки составляют серьезную конкуренцию золотым инвестиционным монетам и стоят даже чуть дешевле. В России развитие рынка золотых слитков тормозится тем, что государство рассматривает их как обычный товар, при реализации которого должен начисляться НДС в размере 18%. В итоге в банках данные изделия продаются на 20 и более процентов дороже инвестиционных монет (в пересчете на грамм).

Некоторые дилеры продают слитки без НДС, пользуясь специальными налоговыми режимами, такими как упрощенная система налогообложения, но в целом рынок золотых слитков в России развит пока очень слабо. Ознакомиться с ценами на золотые и серебряные слитки.

3. Золотые памятные и старинные монеты

Это монеты, в которых велика доля так называемой коллекционной (нумизматической) наценки. Хотя такие монеты тоже могут служить целям инвестирования, данный сегмент предназначен для профессионалов-нумизматов. Широкой публике здесь делать нечего: выше риск нарваться на подделку (главным образом среди старинных монет), ликвидность ниже, чем у инвестиционных (нужно больше времени, чтобы нашелся ценитель для продаваемой редкой монеты).

Несмотря на все трудности, рынок драгоценных металлов бурно развивается и спрос на физическое золото, серебро благодаря проблемам в банковской сфере, да и в экономике в целом — бьет все рекорды.

Если не золото, то что? Вся правда об инвестициях в альтернативные металлы

Когда речь идет об инвестициях в драгоценные металлы, то первое, что приходит на ум — это покупка золота. Да, на самом деле золото — наиболее популярный драгоценный металл у инвесторов, и о нем мы писали ранее. Но есть и другие варианты — например, серебро, платина и палладий. Сегодня остановимся на них подробнее.

Серебро — это технический металл, примерно 50% спроса на него генерирует промышленность. Оно применяется во многих сферах — медицине, электронике и пр. Примерно 25% добываемого серебра используется ювелирами, еще 25% — в инвестиционных целях.

Сейчас стоимость тройской унции (31,1 грамма) серебра на мировом рынке колеблется в районе $16. Резкий скачок цен него был отмечен в 2010-2011 годах — с $ 15-18 до $ 45-48 за тройскую унцию – на волне мирового финансового кризиса. С тех пор стоимость этого драгоценного металла снижалась, в этом году эксперты прогнозируют, что цены на серебро будут находиться у отметки в $17-18.

Стоимость серебра, как и других драгоценных металлов, зависит от трех основных факторов:

  • объемов добычи — их сокращение вызывает рост цен,
  • спроса — с повышением спроса металл также дорожает,
  • стабильности на финансовых рынках — в случае финансовых кризисов инвесторы зачастую переводят свои активы в драгметаллы, и они дорожают.

Эксперты утверждают, что через десять лет запасы серебра будут практически исчерпаны, что повлечет за собой существенный рост цен на него. Наиболее оптимистичные из них говорят о том, что стоимость серебра и золота в будущем будет одинаковой. Однако в краткосрочной перспективе ожидать резкого взлета цен на этот драгоценный металл не стоит.

С инвестиционной целью на долгосрочную перспективу все же лучше покупать серебряные слитки, а не украшения или монеты, так как последние имеют серьезную наценку относительно чистой стоимости металла. В Беларуси слитки можно купить в Национальном банке, а также в некоторых коммерческих банках. Вес слитков — от 10 граммов (около 30 рублей) до килограмма (около 2 300 рублей).

Продать серебряные слитки можно там же. Правда курс покупки слитков в два-три раза ниже, чем курс их продажи. Так, 10 граммовый слиток сейчас вы можете продать примерно за 10 рублей, а килограммовый — за 900. Причем такое соотношение курсов покупки/продажи держится уже несколько лет – эта разница между ценой покупки и продажи называется «спред».

Соответственно, чтобы сохранить вложенные сегодня в серебро деньги, не говоря уже про возможность заработать, этот драгоценный металл должен подорожать в два-три раза. Такое теоретически не исключено, но может произойти только в очень отдаленной перспективе. Из-за высоких спредов заработать на серебряных слитках практически невозможно.

Альтернатива покупке слитков — открытие обезличенного валютного счета (ОМС) в серебре. Об ОМС мы упоминали в статье про золото, но коротко повторим, что такой счет обеспечивает вам виртуальное владение металлом — то есть в руках вы его не держите, но в банке он за вами числится и вы можете его докупать или, наоборот, продавать.

Так вот, разница между покупкой и продажей 1 грамма серебра на ОМС составляет всего несколько копеек. Но заработать или сохранить сбережения в серебре в краткосрочном периоде все равно очень сложно: например, открыв ОМС в серебре в феврале прошлого года по курсу 1,13 рубля за грамм металла, сейчас вы его могли бы продать примерно с 7% дисконтом — по 1,07 рубля за грамм. То есть и здесь для получения прибыли необходим существенный рост цен.

Читайте так же:  Дарственная на квартиру какие есть плюсы и минусы

Платина также преимущественно используется в промышленности — на нужды различных производств уходит примерно 60% добываемого металла, причем около 40% потребляет автопром. Около 30% уходит ювелирам, а вот в инвестиционных целях используется только 10%.

Стоимость тройской унции платины составляет $820. За последние 5 лет она снизилась почти вдвое, а пиковыми цены на платину были в 2011-2012 годах — около $1900 за тройскую унцию. Так же, как и в случае с серебром (да и с золотом тоже), это связано с мировым финансовым кризисом.

Прогнозы по стоимости этого драгоценного металла достаточно оптимистичные — эксперты ожидают подорожания платины до $1000-1150 за тройскую унцию в этом году.

[2]

Как и серебро, платину в инвестиционных целях покупают преимущественно в слитках. В Беларуси продажей занимаются, опять же, Нацбанк и некоторые коммерческие банки.

Слитки можно приобрести весом от 1 грамма (примерно 105 рублей) до 500 граммов (около 52 тыс. рублей). Продать слиток сейчас можно в лучшем случае вдвое дешевле. 1 грамм платины у вас купят за 55 рублей, 500 граммов — за 27 тыс. рублей. Соответственно, чтобы «отбить» вложенные в платиновые слитки деньги, нужно дождаться двукратного подорожания этого металла.

Что касается ОМС в платине, то курсовая разница здесь составляет порядка 5 рублей за грамм металла. Однако сохранить или приумножить свои сбережения в краткосрочной перспективе здесь тоже проблематично: купив в феврале прошлого года платину по цене 65,7 рубля за грамм, сейчас вы бы смогли его продать по цене 59,2 рубля, т.е. потеряли бы примерно 10%.

Как и предыдущие два металла, палладий широко используется прежде всего в промышленности: 80% спроса приходится на автопром, 10-15% — на электронику. И оставшиеся 5-10% процентов используются для изготовления украшений, а также в инвестиционных целях.

В отличие от серебра и платины, за последние 10 лет палладий только рос в цене — с примерно $200 за унцию в 2009-м до $1300+ в начале нынешнего года. Сегодня он стал самым дорогим драгоценным металлом, даже дороже золота. Во многом это обусловлено его дефицитом, который, по прогнозам компаний-производителей, сохранится до 2025 года. Однако в нынешнем и 2020 году эксперты не исключают незначительного проседания цены на этот драгметалл — до $1200.

В Беларуси слитки палладия не продаются. Единственный вариант инвестиций — открыть ОМС, причем сделать это можно только в одном банке. Стоимость грамма этого металла составляет 98,7 рублей. Первоначальная покупка должна составлять не менее 20 граммов. Итого стартовые инвестиции в палладий у вас составят минимум 1987 рублей.

Годовая доходность (февраль 2019 к февралю 2018) инвестиций в палладий составила почти 30% в рублях, что в разы выше доходности по рублевым и тем более валютным депозитам. Не факт, что получится заработать на палладии в нынешнем году (вспомним про прогнозы аналитиков), однако в целом среднесрочные перспективы этого металла выглядят более интересными, чем перспективы золота, серебра и платины.

В краткосрочном периоде заработать на драгметаллах или как минимум сохранить вложенные в них деньги практически невозможно. Исключением до этого был палладий, однако сейчас ожидается снижение цен и на него. Вместе с тем, «быстрый» заработок на драгметаллах возможен на волне мировых финансовых кризисов.

В долгосрочной перспективе инвестиции в драгметаллы могут быть оправданы, если рассматривать временной промежуток не менее 10 лет. В любом случае, металлы имеет смысл использовать лишь как один из способов распоряжения своими деньгами. Не стоит направлять в них все свои сбережения. Кроме того, рассматривать слитки нужно в первую очередь как инструмент для сохранения средств, а не их приумножения. Ведь металлы – это материальный актив, который не может полностью обесцениться ни при каких условиях. В общем-то, именно по этой причине инвесторы их и покупают.

Читайте нас в Telegram и первыми узнавайте о новых статьях.

Инвестиции в драгоценные металлы: 2015

Инвестиционную привлекательность драгоценных металлов нельзя назвать показателем, который не отражает в полной мере инвестиционные настроения участников рынка драгметаллов. Ведь на основе инвестиционной привлекательности золота, серебра, палладия, платины и других драгметаллов формируется ценовая политика рынка драгоценных металлов.

Инвестиции в золото

Инвестиции в золото по общему правилу считаются одним из самых привлекательных способов инвестирования. Однако уходящий 2014 год ознаменовался для золота стабильным снижением котировок, что ознаменовало сокращение инвестиционной привлекательности драгметалла-лидера рынка.
В этом контексте позволим себе напомнить инвесторам основные догмы инвестиционной привлекательности золота. Поговорим сначала, пожалуй, об её составляющих. Итак, основными элементами инвестиционной привлекательности являются:

  • ценность золота как актива в долгосрочной перспективе;
  • высокий уровень ликвидности золота;
  • возможная диверсификация золота.

Это важно! Тем не менее, инвестиции в жёлтый драгметалл, по-прежнему, остаются выгодными в долгосрочной перспективе. Грамотным ходом инвесторов сегодня можно считать приобретение золота и формирование позиции «выжидания».

Инвестиции в серебро

О перспективности инвестиций в серебро сейчас много дискутируют. В большинстве своём аналитики считают, что стоимость тройской унции серебра на рынке будет неуклонно расти. Они связывают это, в первую очередь, с сокращением количества залежей этого драгоценного металла и ростом спроса на него.
Эксперты утверждают, что цена на серебро в её привязке к цене на золото очень занижена. На сегодняшний день залежей серебра в мире в шестнадцать раз больше, чем золота, однако стоимость тройской унции серебра на рынке в шестьдесят раз меньше стоимости тройской унции золота.
В отличие от особенностей формирования котировок золота, рыночные цены на серебро, в большинстве своём, формируется с учётом восприятия этого драгоценного металла в качестве надёжного вложения средств, а также универсального промышленного сырья. Эти факторы позволяют говорить о серебре как о металле, более волатильном, чем золото.
То есть, серебро – это, с одной стороны, накопительная инвестиция, а, с другой, сырьё, подверженное влиянию баланса спроса и предложения. Совокупность этих двух факторов оказывает сильное воздействие на котировки серебра.
Вместе с тем, к факторам, влияющим на динамику рыночных цен на серебро, также относят:

  • различные инновации, которые формируют новые сферы применения драгметалла (например, киноиндустрия, производство электроприборов и прочее);
  • рост благосостояния населения Земли, который способствует развитию медицины и расширению сферы применения серебра в данной отрасли.

Таким образом, инвестиционную привлекательность серебра составляют:

  • динамика рыночных котировок драгметалла;
  • необходимость применения серебра в той или иной сфере жизнедеятельности;
  • развитие сфер применения серебра и многое другое.
Читайте так же:  Как переоформить гараж в собственность на другого человека – пошаговая инструкция и документы

Инвестиции в платину

Платина является более дорогостоящим драгоценным металлом, чем золото. Это обусловлено тем, что запасы платины в земной коре более ограничены. Сферами применения платины являются:

  • ювелирное производство;
  • стоматология (зубное протезирование);
  • химическое производство;
  • промышленность.

Инвестиции в платину – наиболее надёжны ввиду того, что спрос на этот драгметалл диверсифицирован. Платина широко востребована в современном производстве, что позволяет ей сохранять свою устойчивость в плане рыночной стоимости. Всё это означает, что инвестиции в платину являются надёжными.
Формы инвестирования в платину и их основные характеристики тождественны тем, которые применяются в отношении других драгметаллов.

Это важно! Аналитики прогнозируют снижение цен на платину в 2015 году. Между тем, в контексте разнообразия и специфики сфер применения платины стоит отметить, что существенного понижения котировок этого драгметалла ожидать не стоит. Корреляция будет происходить в привычных для инвесторов рамках.

Инвестиции в палладий

Палладий является одним из самых прибыльных драгметаллов в плане инвестирования. В 2011 году инвесторы, которые предпочли рынок палладия другим рынкам, смогли получить прибыль в размере порядка девяноста пяти процентов от суммы инвестиций.
Формы инвестиций в палладий стандартны:

Постоянный рост рыночных цен на палладий обусловлен отсутствием возобновления данного ресурса, а также тем, что данный сплав является редким.
Постоянный рост цен на палладий обеспечивают:

  1. Промышленное производство.
  2. Ювелирное дело.
  3. Электроника и другие.

Альтернативные рынки

Помимо рынков драгоценных металлов также привлекательными в плане инвестиций могут быть:

  1. Рынок драгоценных камней.
  2. Рынок ценных бумаг.
  3. Рынок недвижимости и другие.

Каждый из этих рынков имеет собственную специфику и особенности инвестирования, о которых мы расскажем далее.

Инвестиции в драгоценные камни

А знаете ли Вы, что инвестирование в драгоценные камни по праву считается одним из наиболее рискованных способов. Доходность от данного вида инвестирования возможна, как правило, в случаях приобретения крупных не ограненных камней с последующей их обработкой и перепродажей.

К инвестиционным рисками в таком случае всегда относят:

  1. Субъективные оценки экспертов, которые, как правило, не совпадают. Для правильного планирования таких инвестиций необходимо привлечение, как минимум, пары-тройки знающих экспертов.
  2. Низкий уровень ликвидности. Драгоценные камни не являются предметом биржевых торгов, поэтому продать их по справедливой цене обычно сложно. В связи с этим инвестиции в драгоценные камни признаны, пожалуй, самыми долгосрочными.
  3. Порча. Драгоценные камни – довольно хрупкий материал, работать с которым нужно с максимальной осторожностью. Любые повреждения камня приводят к снижению его рыночной стоимости.
  4. Подделка является, пожалуй, самым распространённым риском в данном виде инвестирования. Отличить уникальный камень от подделки в современных условиях довольно сложно.

В то же время, доходность инвестиций в драгоценные камни, безусловно, существует. Возможностей для реализации инвестиционных потребностей в этой сфере несколько, основной из них является покупка камня по сниженной цене с её последующей перепродажей по более высокой.

Видео об инвестициях в ценные бумаги

Инвестиции в ценные бумаги

Рынок ценных бумаг является одной из перспективных площадок для инвестиций. Инвестиции в ценные бумаги представляют собой операцию покупки ценных бумаг за собственные средства, действуя от своего имени на собственный страх и риск.
Инвестировать в ценные бумаги на рынке могут как юридические, так и физические лица.
Относительно видов инвестиций в ценные бумаги стоит выделить две классификации:

  1. Согласно первой выделяют прямые и портфельные инвестиции.
  2. По срокам выделяют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции в ценные бумаги.

Прямые инвестиции. Основной их характеристикой является низкий уровень ликвидности в совокупности с закрытостью. Такие инвестиции отличаются низкой эффективностью ввиду того, что на результат такого инвестирования влияют следующие факторы:

  1. Профессионализм инвестора.
  2. Экономическая и политическая ситуация.
  3. Состояние рынка и прочее.

Портфельные инвестиции – это непосредственная покупка ценных бумаг. Такие инвестиции, соответственно, более выгодны, чем прямые.
Наиболее рискованными в часовом аспекте являются среднесрочные инвестиции. Риск заключается в основном в необходимости принятия быстрых решений и наличия отменной реакции у инвестора. Такие инвестиции могут быть очень прибыльными, но риск такого инвестирования слишком велик.
Среднесрочные инвестиции в ценные бумаги – прерогатива инвесторов, не имеющих в своём распоряжении существенных сумм денежных средств и не мечтающих о получении сверхприбылей.
Долгосрочные инвестиции – наиболее стабильные, предсказуемые и наименее рискованные.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут осуществляться несколькими способами:

  1. Путём приобретения жилой площади в новостройке (первичный рынок).
  2. Путём покупки жилой площади, которая уже находилась в чьём-то пользовании (вторичный рынок).
  3. Путём покупки недвижимости за рубежом (как первичный, так и вторичный рынки).
  4. Путём покупки земельного участка с целью возведения на нём объекта жилой или нежилой недвижимости.

Исходя из этого инвестиции на первичном рынке недвижимости бывают:

  1. В форме облигаций.
  2. В форме инвестирования фонда финансирования строительства.
  3. В форме закладных.

Каждая из этих форм имеет право на существование.

Это важно! Основные риски инвестирования в недвижимость заключаются в нестабильности данного рынка, наличия на нём огромного количества спекулянтов.

Рынок недвижимости, как и любой другой, требует от инвестора его детального изучения с целью прогнозирования и планирования собственных инвестиций.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Таким образом, подводя итог данной статье, отметим специфику инвестирования в целом:

  1. Инвестировать следует только в проверенные рынки.
  2. Риск – дело благородное, но рисковать нужно с умом.
  3. Детальный анализ рынка, который позволяет выявить его характерные особенности, специфику и динамику, – залог успешного инвестирования.
  4. 2015 год станет сложным годом для инвесторов. Они будут пытаться искать альтернативные рынки для инвестиций. Однако мы рекомендуем отдавать предпочтение проверенным площадкам.

Источники


  1. Колюшкина, Л.Ю. Теория государства и права / Л.Ю. Колюшкина. — М.: Дашков и К°, 2012. — 579 c.

  2. Торвальд, Ю. Век криминалистики; М.: Прогресс, 2011. — 325 c.

  3. Селиванов, Н.А. Справочник следователя; М.: Российское право, 2012. — 320 c.
  4. Речи советских адвокатов. — М.: Юридическая литература, 2014. — 172 c.
Инвестиции в платину и другие драгоценные металлы
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here